Отчет о движении денежных средств: зачем его вести?

Часто собственники вообще не ведут никакого учета движения денег и смотрят только на поступления и списания средств. Но такая картина может быть обманчива. Цифры на счетах показывают, что все хорошо, крупных трат тоже вроде нет, но в конце месяца внезапно оказывается, что нечем платить зарплату или рассчитываться с поставщиками. В этот момент уже поздно вести учет, нужно спасать бизнес.

Чтобы контролировать деньги компании и быть в курсе всех поступлений и трат, используют отчет о движении денежных средств (ДДС).
Это не единственный важный отчет для бизнеса, но один из ключевых. Именно с него начинают собственники, если хотят разложить финансы компании по полочкам.
Мы подготовили шаблон отчета ДДС, который можно скачать, настроить под свой бизнес и пользоваться совершенно бесплатно.

На примере шаблона разберемся, как ддс помогает бизнесу.

Отчет о движении денежных средств помогает:

•     увидеть остатки на счетах:

Так собственник сможет понять, сколько можно потратить, хватит ли сейчас средств на приобретение оборудования или найм новых сотрудников. Причем в отчете можно вести сразу все счета. И смотреть остатки по каждому на конец периода. Хотите узнать, что происходит с деньгами в кассе магазина? Пересчитайте деньги в кассе и сопоставьте сумму с той, которая отобразится в отчете. Если суммы расходятся, то либо в отчете ошибка, либо кто-то что-то не договаривает.

•     понять, откуда приходят деньги и куда уходят:

Когда предприниматель знает все о деньгах, которые обращаются в его бизнесе, он контролирует ситуацию. ДДС показывает, откуда в компанию идут поступления и по каким статьям расходов они распределяются.

Так, например, можно отследить динамику роста фонда оплаты труда, рекламных расходов. И вовремя принять меры, пока эти статьи не стали слишком большими.